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青島銀行:為高端人群財富管理“保駕護航” honey少女時代

來源:上虞門戶網  2019-09-25 10:35

為充分實現金融對經濟的“活血”作用,加快青島乃至山東轉變經濟發展方式,推進金融市場化改革方向,2014年2月,青島市財富管理金融綜合改革試驗區獲國家批復設立,以期通過先行先試,積極探索中國特色財富管理發展道路。

截至2018年底,全市金融機構數量達到257家,外資金融機構34家,全市本外幣存貸款余額雙突破1.6萬億元,青島金融業實現增加值800.4億元,金融業增加值占GDP比重由試驗區獲批前的5.9%提高至6.7%,成為國民經濟重要支柱產業。

在試驗區成立5年之際,界面山東聚焦青島創新金改,通過回首5年間的數十個經典金融創新案例,以展現試驗區改革創新、先行先試的勇氣與擔當,解析試驗區不斷前行的根本原因,為試驗區未來繼續創造更大價值蓄力。

理財是現階段社會各階層普遍的需求,而擁有較多財富的高收入人群更是希望自己的財產可以更高效地保值增值,由此,私人銀行業務應運而生。

青島銀行私人銀行成立于2011年3月,是國內第一家開設私人銀行業務的城商行。憑借區域總行級法人銀行的優勢和國際化的私人銀行服務理念,依托外方股東意大利聯合圣保羅銀行(ISB)資深私人銀行家加盟的國際化專業團隊,為山東地區高凈值客戶提供專業的金融服務。這不僅是青島市打造財富管理中心戰略的重要成果,還是省內城商行首家財富管理中心。

 

 

以客戶為中心 提升核心競爭力

 

青島銀行成立于1996年,成立23年來,一直砥礪前行、一路向上,始終跟隨市場變革,堅守穩健發展之道,成功躋身世界銀行1000強第286位,亞洲銀行500強108位,是全國第二家“A+H”股上市城商行。

財富管理業務方面,青島銀行積極加強市場研究、把握市場機遇,以“豐富財富管理業務產品貨架,提升財富管理業務核心競爭力”為出發點,建立了以金融產品服務、非金融服務為兩大核心,以產品投資管理、傳統銀行業務、金融顧問服務、非金融顧問服務、尊享服務為主要內容的《青島銀行財富管理及私人銀行業務產品服務體系》。

 

 

根據市場變化和客戶需求,青島銀行持續豐富業務產品線,創設掛鉤股指、原油等標的的結構化理財產品,全市場遴選優質信托產品,不斷豐富完善產品線,持續提升客戶服務能力,助力客戶實現財富持續穩健增長。

依托為客戶提供以資產配置為核心,青島銀行財富管理中心暨私人銀行涉及投融資、保障、法律、稅務、教育、財產傳承等領域的綜合財富規劃和動態私人財富管理顧問服務,贏得山東半島眾多高端客戶的信賴和支持。

就業務范圍來看,青島銀行私人銀行的金融服務業務主要包括金融顧問服務、產品/投資管理以及傳統銀行服務。其中,金融服務業務主要有:資產配置、投資規劃、保障規劃、教育規劃等七大業務;產品/投資管理主要包括現金管理、固定收益類投資、權益類投資/基金,海外投資及高端保險。

資產配置方面,青島銀行以豐富的專業知識、私密的交流方式、以及迅捷的行動,根據客戶不同的需求與目標、風險偏好和經濟周期變化,為客戶度身定制專屬綜合財富管理方案。通過合理的金融資產配置方案幫助客戶實現理財目標。

投資管理方面,固定收益類投資主要包括國債、銀行中長期理財產品、債券基金、集合信托、資管計劃、P2P等固定收益類產品;權益類投資/基金主要包括公募混合基金、公募股票基金等權益類產品;此外,投資管理方面,還包括海外投資、另類投資、高端保險等投資。

自財富管理業務開辦以來,青島銀行客戶及AUM規模達到開業之初的4倍,并獲胡潤百富——至尚優品 “地區性商業 銀行私人銀行”最佳表現獎,這也是此次評選唯一獲獎的城商行。

 

專業鑄就品質

 

在財富管理方面,青島銀行為島城不斷增長的高凈值客戶群體提供精準的金融服務,這是銀行發展的內在需求,也是時代發展的需求。

面對全球經濟跌宕起伏,市場震蕩加劇,不確定性因素增加,為了提升高凈值客戶增值服務品質,青島銀行特別邀請業內顧問專家,定期舉辦“資本市場投資策略報告會”,提供全方位資訊產品是滿足客戶財富管理需求的重要內容,以專業智慧,解決客戶實際需求。

 

 

首先,構建多層級、全覆蓋產品體系。立足客戶需求,依托專業優勢。青島銀行始終堅持為客戶提供優質金融產品。

目前,青島銀行已建立起涵蓋現金類、固定收益類、權益類、保障類、另類等完備的產品體系,并細分各品類產品風險特征,完善產品層級。

近年來,基于“金融市場波動性上升,投資者風險偏好趨于穩健”的趨勢判斷,青島銀行加大優質固定收益類信托產品供給,得到了客戶廣泛認可。創設結構化理財產品,遴選優質公募基金產品700余只,業務產品線持續豐富。

第二,打造理財經理團隊專業能力。專業、高效的理財經理團隊是持續為客戶創造價值的基礎。通過建立財富效能學院培訓體系等措施,青島銀行理財經理團隊人員數量與專業素質不斷提升。近三年來,在全國性財富管理類專業競賽中獲得2項團體第一、3項個人第一、多項前五名的佳績,綜合專業水平和服務客戶能力持續提升。

此外,為使高凈值客戶了解青島銀行“創富、守富、傳富、享富”財富管理理念,青島銀行精心籌辦系列專屬尊享活動,通過“全球頂級腕表品鑒會·青島銀行專場”、游艇會等,高凈值客戶進一步體驗到青島銀行財富管理暨私人銀行服務品質。

青島銀行表示,未來,青島銀行財富管理業務將持續以“客戶為中心”的發展思路,努力探索財富管理發展模式,形成創新和特色發展之路,為區域財富管理業務發展作出貢獻。

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